Основные известные схемы телефонного мошенничества:
1.Случай с родственником. Мошенник представляется родственником (знакомым) и взволнованным голосом по телефону сообщает, что задержан сотрудниками полиции за совершение преступления (совершил ДТП, хранил оружие или наркотики, нанёс тяжкие телесные повреждения). Далее в разговор вступает якобы сотрудник полиции. Он уверенным тоном сообщает, что уже не раз «помогал» людям таким образом. Но если раньше деньги привозили непосредственно ему, то сейчас деньги необходимо привезти в определенное место, передать какому-либо человеку, либо перевести на счет (абонентский номер телефона).
2.Розыгрыш призов (это могут быть телефон, ноутбук, автомобиль и др.)
На телефон абонента сотовой связи приходит смс-сообщение, из которого следует, что в результате проведенной лотереи он выиграл автомобиль. Для уточнения всех деталей потенциальной жертве предлагается посетить определенный сайт и ознакомиться с условиями акции, либо позвонить по одному из указанных телефонных номеров. Во время разговора по телефону мошенники сообщают о том, что для выполнения необходимых формальностей (уплаты госпошлины, оформления необходимых документов, оплаты за комиссию перевода) счастливому _ обладателю новенького автомобиля: необходимо перечислить на счет указанную ими сумму, а затем набрать определенную комбинацию цифр и символов, якобы для проверки поступления денег на счет и получения «кода регистрации». Как только жертва завершает указанные манипуляции, счет обнуляется, а мошенники исчезают в неизвестном направлении.
Если вы узнали о проведении лотереи только тогда, когда «выиграли» автомобиль, если вы не заполняли заявку на участие в ней либо каким-либо другим способом не подтверждали свое участие в розыгрыше, то, вероятнее всего, вас пытаются обмануть. Будьте осторожны!
3.SMS-просьба. Абонент получает на мобильный телефон сообщение: «У меня проблемы, позвони по такому-то номеру, если номер не доступен, положи на него определенную сумму и перезвони». Человек пополняет счёт и перезванивает, телефон по- прежнему не доступен, а деньги вернуть уже невозможно.
4.Телефонный заказ от руководителей правоохранительных и государственных органов власти. На телефон абонента (предпринимателя, руководителя объекта общественного питания, торгового центра либо их сотрудникам и др.) поступает звонок от правонарушителя, который представляется одним из руководителей правоохранительных органов (прокуратуры города и др.) и просит пополнить счет его телефона, дополнительно к этому просит, например, забронировать столик в ресторане и сообщает, что по приезду на объект рассчитается. Не дожидаясь приезда якобы должностного лица, руководствуясь принципом уважения и доверия к руководителю названной должности в правоохранительных органах, потерпевший переводит через терминал банка, либо через иные финансовые услуги денежные средства в указанной сумме.
5.Платный код. Поступает звонок, якобы от сотрудника службы технической поддержки оператора мобильной связи, с предложением подключить новую эксклюзивную услугу или для перерегистрации во избежание отключения связи из-за технического сбоя, или для улучшения качества связи. Для этого абоненту предлагается набрать под диктовку код, который является комбинацией для осуществления мобильного-перевода денежных средств со счета абонента на счет злоумышленников.
6.Штрафные санкции оператора. Злоумышленник представляется сотрудником службы технической поддержки оператора мобильной связи и сообщает, что абонент сменил тарифный план, не оповестив оператора (также могут быть варианты: не внес своевременную оплату, воспользовался услугами роуминга без предупреждения) и, соответственно, ему необходимо оплатить штраф в определенном размере, купив карты экспресс-оплаты и сообщив их коды.
7.Ошибочный перевод средств. Абоненту поступает SMS-сообщение о поступлении средств на его счет, переведенных с помощью услуги «Мобильный перевод». Сразу после этого поступает звонок и мужчина (или женщина) сообщает, что ошибочно перевел деньги на его счет, при этом просит вернуть их обратно тем же «Мобильным переводом». В действительности деньги не поступают на телефон, а человек переводит свои собственные средства. Если позвонить по указанному номеру, он может быть вне зоны доступа. Кроме того, существуют такие номера, при осуществлении вызова на которые с телефона снимаются все средства.
8.Предложение получить доступ к СМС-переписке и звонкам абонента. Учитывая склонность некоторых граждан «пошпионить» за близкими и знакомыми, злоумышленниками используется следующая схема мошенничества в сети Интернет: пользователю предлагается изучить содержание смс-сообщений и список входящих и исходящих звонков интересующего абонента. Для этого необходимо отправить сообщение стоимостью от 10 до 30 рублей на указанный короткий номер и вписать в предлагаемую форму номер телефона абонента.
После того, как пользователь отправляет смс, с его счета списывается сумма гораздо больше той, что была указана мошенниками, а интересующая информация впоследствии так и не поступает.
9.Продажа имущества на интернет-сайтах. При звонке на телефон, размещенный на Интернет-сайтах объявлений (Авито, ФарПост, Дром и др.) правонарушитель просит пополнить счет его телефона, либо сообщить данные и номер карты потерпевшего для перевода денежных средств в качестве задатка за товар. После сообщения данных карты происходит списание денежных средств.
10.Новая схема телефонного мошенничества «Фишинг».
Одной из распространенных схем киберпреступников в последние годы стал «Фишинг» - это вид мошенничества, при котором злоумышленники под любым предлогом вынуждают нас предоставлять конфиденциальные данные в «наших собственных интересах», то есть искусственно создается ситуация, требующая помощи от специалиста.
Цель мошенников под любым предлогом извлечь секретную личную информацию о кредитке. Для получения доступа к конфиденциальным данным владельца мнимые помощники используют телефонную связь как в автоматизированном режиме, так и напрямую от мнимого «операциониста» банковского сектора.
Во многих случаях в течение дня нам постоянно начинают звонить на мобильник с незнакомого московского номера, начинающегося на 495. Звонки с московских номеров обычно настолько настойчивы (иногда до десяти звонков за день), что мы зачастую уступаем и отвечаем на них.
Как только мы отвечаем на звонок, нам сразу сообщают важную информацию о возникших проблемах с нашей картой,. например, что она заблокирована, а служба безопасности банка предотвратила попытку несанкционированного списания. Затем звонящий предлагает помощь в сложившейся ситуации, на которую многие Из нас соглашаются.
Нас убеждают в срочном решении возникшей ситуации, пока еще не все деньги украдены. Очень последовательно мошенники стараются получить от нас всю личную информацию о кредитке, присылают новые пароли и ПИН коды в СМС-уведомлениях. Успокаивающим голосом «банковские работники» предлагают различные возможные варианты защиты.
Догадаться о том, что любезный помощник на другом конце провода является мошенником не всегда легко, но в любом случае это возможно. Изначально можно поблагодарить за бдительность и узнать должность, инициалы звонившего сотрудника кредитной организации и предпринять попытку дозвониться по горячей линии.
Использовать для выяснения сложившейся ситуации лучше другой свой номер, потому что на сегодняшний день у вымогателей существуют технологии, позволяющие перенаправлять все последующие звонки на телефонное устройство мошенников.
11.Хищения с карт, подключенных к опции бесконтактных платежей.
Для проведения оплаты по такой карте достаточно приложить её к терминалу. Ввод ПИН-кода не требуется если сумма не превышает 1000 рублей. При этом количество расходных транзакций не ограничено.
Чтобы получить деньги, мошеннику даже не понадобится воровать карту у клиента. Если в общественном транспорте поднести устройство к сумке или карману владельца, то средства спишутся. Для этих целей мошенники изготавливают самодельные переносные считыватели или используют банковские терминалы, оформленные по фиктивным документам.
Также в текущем году злоумышленники продолжают активно использовать фишинг в социальных сетях и онлайн-мессенджерах. Наибольшую выгоду мошенникам приносят махинации через Авито, с помощью которых они получают доступ в онлайн-банк.
12.Взлом аккаунта друга. Люди могут даже не подозревать, что им пишет посторонний человек под видом родственника, друга, с просьбой перевода денег в связи с произошедшим горем. Таким образом, войдя в доверие, мошенники пытаются украсть ваши деньги.
Приведенный перечень мошеннических схем не ограничивается приведенными примерами. Преступники находят все новые и новые схемы и способы для достижения своих преступных замыслов.
13.«Вам кредит»: новая уловка телефонных мошенников
Схема «На вас оформлен кредит» - у злоумышленников одна из самых распространённых. Недавно у неё появилась новая коварная разновидность. Злоумышленники звонят и сообщают клиенту, что ему одобрен кредит. Как правило, человек отвечает, что в такой услуге не нуждается, и кладёт трубку. Через какое-то время ему снова звонят «из банка» и благодарят за оформление займа. В этот момент обеспокоенный адресат говорит, что не брал кредит. Чтобы разобраться в ситуации, его переключают на «профильного специалиста». Ну а дальше мошенническая схема приобретает традиционный вид. Другой мошенник- «оператор» якобы выясняет, что собеседник стал жертвой киберпреступников. По легенде, именно они оформили от имени клиента кредит. Человека убеждают взять встречный кредит - «чтобы предотвратить мошенничество». А деньги от банка тут же перевести на «безопасный счёт» - то есть в карман жуликам. Чтобы не дать злоумышленникам себя обмануть. Помните, что попросить перевести деньги на «безопасный счёт» или взять кредит, чтобы защитить деньги, могут только мошенники. При малейшем подозрении на мошеннический звонок тут же заканчивайте разговор. Если вы переживаете за сохранность ваших денег на счетах и картах, перезвоните в свой банк по официальному номеру телефона. Только там можно получить достоверную информацию.
14.Фейковые полицейские «помогают» защититься от хакеров
Атак хакеров сегодня боятся не только многие организации, но и рядовые граждане. Этим пользуются мошенники, которые предлагают «броню» от подобных угроз. Злоумышленники присылают письма от имени правоохранительных органов, в которых утверждают, что пребывание в интернете стало особенно опасным, и, чтобы свести риски к минимуму, необходимо установить «официальное защитное решение» или «обновление систем безопасности». Ссылка на него даётся в том же письме. Под программой, якобы разработанной на государственном уровне, мошенники маскируют вирус- шифровальщик. Если скачать вредоносный файл, вся информация на компьютере или смартфоне будет зашифрована. За разблокировку и возврат доступа злоумышленники потребуют деньги. Даже если человек отправит «выкуп» - а он может составлять сотни тысяч рублей, - нет гарантий, что мошенники выполнят обещанное. Вполне вероятно, что пострадавший останется и без денег, и без данных, хранившихся на устройстве. Как защититься: никогда не переходите по неизвестным ссылкам, не открывайте вложения из сообщений, в надёжности которых вы не уверены. «Полицейские» в качестве отправителя не должны усыпить вашу бдительность. Перепроверяйте любую информацию, после которой вас просят перейти по ссылке, позвонить по указанному номеру, открыть файл или скачать программу. Такие предложения легко могут оказаться приманкой мошенников.
15.«Верните доступ к счёту»: новый обман по почте
Фейковые сотрудники банков, как правило, сообщают пугающие новости по телефону, но могут и написать по электронной почте. Они оформляют письмо в стиле того или иного банка и пишут, что счёт клиента якобы заблокирован из-за «нерегулярной активности». Адрес отправителя также маскируют под оригинал, чтобы запутать получателя. Чтобы восстановить доступ к счёту, нужно перейти по ссылке из письма и ввести данные банковской карты. Под предлогом «разблокировки» злоумышленники могут выведать и другую информацию. Если человек поверит в проблему, о которой пишут мошенники, и выполнит их требования, то может столкнуться уже с реальными трудностями. Чтобы не попасться на такой обман: внимательно проверяйте, с какого адреса пришло письмо. Сравните его с тем, который указан на официальном сайте банка. Любую информацию о ваших финансовых продуктах перепроверяйте по официальным контактам банка. Не предпринимайте никаких действий, пока не будете уверены, что владеете полной и достоверной информацией. Будьте осторожны с сообщениями, в которых вас призывают срочно перейти по ссылке или перезвонить по указанному номеру и передать какие-либо данные. Обычно об этом просят мошенники.
16.Как отличить настоящего следователя от мошенника
В Последнее время обман от имени «следователей» особенно популярен. Рассказываем, что нужно знать о работе реальных сотрудников Следственного комитета, чтобы не принять за них злоумышленников. Настоящие следователи проводят все мероприятия исключительно в подразделениях ведомства. Они не ведут следствие по телефону, а призвать гражданина к содействию могут только с помощью письма. В таком письме — его получателю должны вручить лично в руки — будет указан статус адресата: свидетель, эксперт, подозреваемый или потерпевший. Там же прописаны основания для вызова, время и место проведения проверки или следственного действия. Проверить следователя можно по служебному удостоверению. Но его вы должны увидеть лично, фото этого документа, присланное в мессенджере, — ещё один признак мошенничества. Настоящий следователь никогда не попросит собеседника — ни в устном, ни в письменном виде — перевести деньги с какой бы то ни было целью. «Помочь следствию» банковскими операциями призывают только жулики. Вывод один: если вам позвонит «следователь» и начнёт задавать вопросы, смело кладите трубку. А после этого сообщите нам телефонный номер мошенника.
17.Мошеннические кредиты: новая уловка
Мошенники давно используют такой обман: звонят от имени сотрудника банка и сообщают человеку, что кто-то оформляет кредит от его имени. Читатели нашего канала знают об этой схеме. Однако хотим предупредить о свежей уловке злоумышленников. Теперь мошенники могут не только сказать, что на клиента оформляют кредит, но и «подтвердить» это с помощью фейкового документа. В качестве доказательства злоумышленники отправляют в мессенджер фото поддельного заявления на кредит — правда, с настоящими персональными данными, которые они раздобыли в даркнете. Увидев подробную информацию о себе в такой бумаге, человек может испугаться и поверить в легенду мошенников. А потом и начать помогать «сотруднику банка» с отменой несуществующей заявки. Как правило, для этого жертву просят оформить «встречный» кредит, а полученные от банка деньги перевести на «безопасный счёт» — якобы чтобы до них снова не добрались мошенники. Как защититься: помните: с новостью о том, что «на вас оформлен кредит», может позвонить только мошенник. Не реагируйте на такие заявления. Если беспокоитесь, позвоните в банк по номеру, указанному на карте. Не доверяйте документам, которые неизвестные присылают вам в мессенджеры: изготовить правдоподобную подделку не так уж сложно.
18.Как мошенники угоняют аккаунты от Госуслуг
Мошенники не останавливаются в придумывании ловушек, с помощью которых можно завладеть аккаунтами на Госуслугах. В последнее время они звонят от имени сотрудников портала и говорят человеку, что специально для него был рассчитан размер налогового вычета за прошлый год. Чтобы получить эту информацию, якобы нужно назвать оператору код из СМС, который приходит на телефон прямо во время разговора. На самом деле этот код нужен для смены пароля от аккаунта на Госуслугах. Получив код от владельца профиля, злоумышленник сможет выполнить вход и привязать к аккаунту новый номер телефона. Имея полный доступ к аккаунту, мошенник наверняка попробует с его помощью авторизоваться на сайтах банков и микрофинансовых организаций. А после этого оформить кредиты и займы от имени пользователя. Как защитить аккаунт на Госуслугах от взлома:
В разделе «Безопасность» - включите двухфакторную аутентификацию (опция «Вход с подключением») и оповещения на электронную почту о входе в личный кабинет. Если кто-то попытается зайти в ваш аккаунт, вы сразу об этом узнаете.
Не передавайте одноразовые пароли из СМС незнакомым людям — их запрашивают только мошенники.
Если подозреваете, что кто-то посторонний мог зайти в ваш аккаунт на Госуслугах, срочно измените пароль и сообщите о своих опасениях техподдержке портала.
19.Как защититься от мошеннических звонков в мессенджере
Мошенники всё чаще используют мессенджеры в своих схемах обмана. По данным СберБанка, в общем объёме телефонного мошенничества на такие звонки приходится уже 40%. Главный признак звонка от злоумышленника — вызов с незнакомого номера, на аватаре у которого стоит официальный логотип компании или государственного органа. Чаще всего мошенники притворяются Сбербанком, МВД, Центробанком или Пенсионным фондом. Если «вызывает» банк, злоумышленник расскажет, что от имени клиента якобы зарегистрирована заявка на смену доверенного номера телефона или на оформление кредита; в случае с МВД — собеседника могут обвинить в «измене родине» из-за перевода в «недружественную страну»; «специалисты» Банка России будут убеждать в необходимости срочно застраховать «единый лицевой счёт»;... а от имени Пенсионного фонда предложат получить выплату — в обмен на данные банковских карт и счетов. Все эти уловки мошенники используют для того, чтобы украсть деньги. Как защититься: прекратите разговор, если позвонивший незнакомец убеждает вас куда-либо перевести ваши деньги (кем бы он ни представился). Не передавайте незнакомцам, звонящим в мессенджеры, конфиденциальную информацию: данные карт, коды из СМС, логин и пароль для входа в личный кабинет интернет-банка. Чтобы снизить вероятность звонка от мошенника в мессенджере, запретите незнакомым абонентам набирать ваш номер. Сделать это можно в настройках безопасности.
20.Как мошенники обвиняют в «измене Родине»
В новой схеме обмана злоумышленники представляются сотрудниками полиции или ФСБ, а потом сообщают, что сотрудник банка, в котором обслуживается собеседник, украл его персональные данные и делает с его счёта переводы в пользу армии Украины. При этом, как уверяют мошенники, ответственность за «государственную измену» лежит на владельце карты, и за такие действия ему грозит до двадцати лет лишения свободы. После этого жулики подключают «службу безопасности банка» и вынуждают напуганного клиента переводить свои деньги на их счета и даже брать кредиты. Объясняют эту необходимость так: с помощью этих действий можно вычислить «сотрудника» банка, якобы укравшего персональные данные клиента. В действительности никакое расследование не проводится, да и факта «измены Родине» не существует. А все деньги получают мошенники. Помните: Такие звонки могут поступать только от злоумышленников, поэтому не стоит верить подобным обвинениям. Сразу прекратите разговор с мошенником. Банк никогда не просит клиента продиктовать полный номер карты, код из СМС или трёхзначный код на обороте карты (CVV). Чтобы обезопасить себя, необходимо подключить уведомления о банковских операциях и следить за их историей — так вы сможете быть уверенными в том, что полностью контролируете свои деньги.
21.Как мошенники делают людей соучастниками преступлений.
Злоумышленникам нужны люди, с чьей помощью можно замести следы и обналичить украденное. Чтобы завербовать их, они идут на дерзкий обман. Мошенники обзванивают тех, кто уже пострадал от мошенничества, представляются сотрудниками правоохранительных органов и предлагают «работу»: помогать искать преступников, причём за вознаграждение. «Помощнику» присылают на карту деньги, а потом просят делать переводы по указанным реквизитам — всё якобы ради расследования. На самом деле таким образом мошенники выводят деньги, которые выманили у других людей, чтобы запутать следы. При этом ничего не подозревающий «работник» невольно становится соучастником преступлений. В результате человек, согласившийся на подобную подработку, не только не получает обещанную зарплату, но и рискует «заработать» обвинения в краже и мошенничестве. Чтобы не попасться на такой обман: никогда не соглашайтесь на предложения о работе, связанной с использованием своих карт и счетов для перевода и зачисления денег. Помните, что полиция, прокуратура и следователи никогда не вербуют людей по телефону для розыска преступников.
22.Прокурор издалека: новый обман «от правоохранителей»
Мошенники стали представляться сотрудниками госорганов из регионов, отдалённых от места прописки человека, которого хотят обмануть. Например, если абонент, по данным мошенников, живёт в Москве, ему позвонят якобы из Хабаровска или Магадана — и наоборот. Фейковый следователь или прокурор сообщает собеседнику, что тот проходит свидетелем по делу о фальсификации документов для получения кредита. Злоумышленник может назвать и другое «преступление», но, каким бы ни был предлог, обязательно приглашает «в свой кабинет» для допроса. Тут возникают сложности: как правило, никто не готов отправиться на другой конец страны за свой счёт для общения с правоохранителями по делу, о котором слышит впервые. Мошенник давит на человека и запугивает уголовной ответственностью за отказ сотрудничать со следствием. Когда абонент уже полностью растерян, злоумышленник предлагает альтернативу — подтвердить свою личность дистанционно и дать показания по телефону. Для этого нужно «пройти верификацию» через приложение банка. Таким образом мошенник выманивает данные карт и пароль для входа в личный кабинет банка. После этого «правоохранитель» выводит деньги с карт и счетов и пропадает с радаров. Чтобы избежать такого обмана, помните: Реальные следственные действия проводят исключительно в подразделениях органов внутренних дел. Вести следствие по телефону — даже после «верификации» через банк — предлагают только мошенники. Настоящий следователь не станет запрашивать по телефону персональные данные, данные карт и пароли от аккаунтов.
23.Письмо «из военкомата» с вирусом
Злоумышленники снова используют тему частичной мобилизации для обмана. Мошенники делают электронные почтовые рассылки от имени военкоматов с опасными вложениями. В поддельном письме они приглашают адресата в учреждение якобы для того, чтобы уточнить персональные данные. Сообщение также содержит файл - «мобилизационное предписание». Мошенники рассчитывают, что, желая узнать подробности, человек скачает и откроет вложение, которое на самом деле является вирусом-«шпионом». Как защититься: помните, что-военкоматы не рассылают по электронной почте повестки или любые другие официальные уведомления. Не скачивайте файлы, в надёжности которых не уверены. Не переходите по ссылкам, содержащимся в подозрительных письмах.
Чтобы не стать жертвой злоумышленников, необходимо соблюдать простые правила безопасного поведения и обязательно довести их до сведения родных и близких:
- не следует доверять звонкам и сообщениям, о том, что родственник или знакомый попал в аварию, задержан сотрудниками полиции за совершение преступления, особенно, если за этим следует просьба о перечислении денежных средств. Как показывает практика, обычный звонок близкому человеку позволяет развеять сомнения и понять, что это мошенники пытаются завладеть вашими средствами или имуществом;
- не следует отвечать на звонки или SMS-сообщения с неизвестных номеров с просьбой положить на счет деньги;
- не следует сообщать по телефону кому бы то ни было сведения личного характера.
Своевременное обращение в правоохранительные органы может помочь другим людям не попасться на незаконные уловки телефонных мошенников.
Противостоять мошенникам возможно лишь повышенной внимательностью, здравомыслием и бдительностью.
